Архив метки: инвестор

Как инвестору пережить осень: что советуют западные и российские управляющие

Как нужно делить портфель

Аналитики Goldman Sachs советуют перекладывать часть портфеля в акции стоимости — бумаги надежных компаний, которые растут не слишком быстро, но зато стабильно выплачивают дивиденды. Тот же совет дает эксперт «БКС Мир инвестиций» Альберт Короев: он предлагает инвестировать в компании со стабильным денежным потоком и дивидендами. «Американский рынок на рекордные уровни привели во многом акции роста (быстрорастущих IT-компаний), но по мере борьбы с пандемией и массовой вакцинацией можно увидеть переток в акции стоимости. Это тенденция может продолжиться в следующем году», — говорит Короев. Среди американских акций он называет Lockheed Martin, Stanley Black & Decker, ConocoPhilips, Verizon, Merck, среди российских — «Лукойл», «Роснефть», «Русал», X5 Group, «Детский мир».

Главный стратег Morgan Stanley в США Майк Уилсон советует перекладываться в защитные бумаги — акции компаний здравоохранения и товаров массового потребления, что позволит защититься от более серьезного падения, но часть денег оставить в финансовых компаниях, которые выиграют от роста процентных ставок.

В периоды нестабильности надо снижать общий риск и кредитное плечо портфеля, говорит ведущий стратег по глобальным рынкам акций АТОН Алексей Каминский. Для этого есть резервные валюты (доллары, иены, швейцарские франки), суверенные облигации США, Японии, Швейцарии или Германии с невысоким уровнем процентного риска, и в меньшей степени — золото, перечисляет он. При относительно легкой нестабильности можно не менять структуру портфеля. Однако, если ожидается какой-то жесткий вариант, лучше 100% портфеля разместить в кеше и коротких гособлигациях перечисленных выше стран. Акций в жестком варианте в портфеле лучше не иметь вообще, считает Каминский.
Читать далее

Метки: , , , , , , , |

Неквалифицированные инвесторы будут сдавать тест без права на ошибку

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Национальная финансовая ассоциация (НФА) направили на утверждение в ЦБ вторую версию программы тестирования неквалифицированных инвесторов — в ней отсутствует право на ошибку и снижается процент прохождения теста с первого раза, пишет «Коммерсант». Об этом сообщил президент НАУФОР Алексей Тимофеев. В ЦБ подтвердили получение документа, отметив, что рассмотрят его в августе.

Так, с 1 октября неквалифицированным инвесторам ряд инструментов станет доступен только после положительного тестирования. Новая версия сложнее первого варианта, количество видов инструментов, по которым предусматривается тестирование, расширено до одиннадцати. По словам Тимофеева, среди них появились облигации со структурным доходом, иностранные облигации, иностранные акции, иностранные неспонсируемые ETF и российские акции, не включенные в котировальные списки. Он отметил, что второй вариант тестирования «более жесткий».

Тестирование нельзя пройти по телефону и с использованием мессенджеров. По каждому виду инструмента надо ответить на семь вопросов: три на опыт и четыре на знания разной категории сложности, за правильные ответы инвестор получит от 1 до 3 баллов. Ответы придется формулировать самостоятельно. Чтобы пройти тест, неквалифицированный инвестор должен набрать 8 баллов, то есть правильно ответить на все вопросы.
Читать далее

Метки: , , , , |

СберБанк предупредил начинающих инвесторов о новой схеме мошенничества

СберБанк предупредил начинающих инвесторов о новой схеме мошенничества

СберБанк предупредил начинающих инвесторов о новой уловке мошенников. Злоумышленники обзванивают жертв, представившись инвестиционными консультантами Мосбиржи. Об этом сообщается в материалах кредитной организации.

«Новая уловка жуликов — звонок от имени сотрудника Мосбиржи. Они представляются трейдерами или аналитиками и предлагают купить акции, которые дают высокие проценты. Часто обзванивают именно начинающих инвесторов: многие из них пытаются зарабатывать на минутных колебаниях на рынке, поэтому их проще убедить», — указывается в материалах.

В СберБанке подчеркивают, что сотрудники Мосбиржи не имеют права звонить инвесторам и давать какие-либо советы. А также сама площадка не продает ценные бумаги физическим лицам, поскольку взаимодействует с частными инвесторами только через посредников, таких как банк или брокерская компания.

Помимо этого, мошенники зачастую действуют и от имени известных брокеров, предлагая открыть счет через «безопасную» ссылку.
Читать далее

Метки: , , , , , , |

10 правил успешного инвестора от международного финконсультанта

1. Инвестиции должны приносить удовольствие

Беккер утверждает, что деньги на бирже зарабатываются с трудом, поэтому «поиск простых рецептов приведёт исключительно к разочарованиям и потерям». При этом инвестирование нельзя воспринимать как работу по принуждению. Сам процесс должен приносить удовольствие, поскольку на него нужно тратить очень много времени. «А потраченное время просто обязано приносить удовольствие, новые знания, новые впечатления, расширение кругозора и, конечно же, деньги», — пишет автор.

2. Рисковать можно только «лишними» средствами

Перед тем как начинать инвестировать, стоит честно поговорить с собой. Ответить нужно на три вопроса:

- Чего вы хотите? Если просто изучить мир инвестиций, то — пожалуйста, при условии, что не рискуете большими деньгами. Если вы хотите защитить и приумножить капитал, то лучше отдать эту работу профессионалам, чтобы не рисковать своими деньгами. Особенно актуальна эта проблема для людей в возрасте «50+» — у них не будет возможности заработать новые деньги.

В любом случае учтите, что деньги, отправляемые на фондовый рынок, нельзя извлекать из накоплений на жизнь, обучение ребёнка и других долгосрочных целей. Рисковать можно только излишком.

- Куда пойти на этом «поле чудес»? Если вы новичок, то вам рано думать о своих инвестидеях и вкладывать в них. Лучше послушать профессионалов и вложить небольшую сумму.

- Есть ли у вас время и желание искать инвестидеи? Если на это у вас есть час-два в выходные, то у вас мало шансов реально заработать.
Читать далее

Метки: , , , , , , |

10 советов для инвесторов от Чарли Мангера – правой руки самого Баффетта

1. ПРОДОЛЖАЙТЕ ОТТАЧИВАТЬ МАСТЕРСТВО

Если вы в игре и изучаете и оттачиваете мастерство, конечно, со временем вы станете лучше. Berkshire была бы очень скромной компанией, если бы Уоррен никогда ничему не учился. Мы пошли дальше и купили весь бизнес – то, чего мы бы не сделали раньше как фондовые инвесторы. И Бен Грэм никогда бы не купил Iscar дороже, чем в пять раз балансовой стоимости. Со временем мы узнаем больше, и мы можем продолжать учиться и делаем это. Он изменился, когда купил авиакомпании, и он изменился, когда купил Apple. В игре хорошо то, что мы можем продолжать учиться.

2. НЕ БОЙТЕСЬ МЕНЯТЬ СВОЕ МНЕНИЕ

Мы все время изучаем, изменяем или уничтожаем идеи. Быстрое уничтожение ваших идей, когда настало время, является одним из самых ценных качеств, которые вы можете приобрести. Вы должны заставить себя рассмотреть аргументы с другой стороны…Плохо иметь мнение, которым вы гордитесь, если вы не можете предложить аргументы лучше чем аргументы другой стороны, лучше, чем аргументы ваших оппонентов.

3. ПРАКТИКУЙТЕСЬ КАК МОЖНО БОЛЬШЕ

Очевидно, что, если вы хотите научиться делать что-то конкурентоспособное, вы должны думать об этом и много практиковаться. Нужно продолжать учиться, потому что наш мир постоянно меняется, а конкуренты не останавливаются на достигнутом. Вы должны ложиться спать мудрее, чем поднимаетесь утром. Пытайтесь усовершенствовать то, чем занимаетесь: люди, которые так делают – всегда успешны. Очень немногие провалились с таким подходом. Вы может расти медленно, но, несомненно, возрастете.

4. ИЗБЕГАЙТЕ ЛЕНИ И НЕНАДЕЖНОСТИ

Чего вы хотите избежать? Простой ответ таков: лени и ненадежности. Если вы ненадежны, то уже неважно, какие у вас есть способности. То, что вы делаете, непременно должно быть частью вашего поведения. Пытайтесь избежать лени и ненадежности.
Читать далее

Метки: , , , , , , |

Что делать с накоплениями в условиях финансового кризиса

Покупка стабильной валюты

Когда говорят о покупке валюты, чаще всего подразумевают доллар, евро или британский фунт стерлингов. Про эти валюты всё понятно: они обеспечены сильнейшими экономиками планеты, и спрос на них только растёт. Так, например, более 80 % всех сделок на финансовых биржах проводится с американским долларом, и он используется в качестве национальной валюты даже некоторыми другими государствами, а также составляет значительную часть резервных фондов многих правительств. Кстати, в отличие от рубля, который имеет свойство «устаревать» чуть ли не каждые 50 лет (а иногда и чаще), в ходу можно встретить американские банкноты и монеты даже 1861 года выпуска. Они принимаются банками США без ограничений. Однако отметим, что ФРС планирует массовый выпуск долларов в рамках политики количественного смягчения, что может скорректировать курс в невыгодную сторону. Поэтому в плане инвестиций в популярные валюты евро выглядит более интересным вариантом.

Но помимо этих популярных фиатных (то есть реальных) валют, есть и другие, порой даже более интересные своей высокой стабильностью, варианты:

Швейцарский франк.

Стабильная экономика, которая известна всем своей мощной банковской системой. Уровень инфляции не превышает 0,5 %. Волатильность (тенденция к изменчивости цены) минимальная и составляет, как правило, несколько копеек в пересчёте на рубли.
Читать далее

Метки: , , , , , , , |

Как стать квалифицированным инвестором

Законодательная основа вопроса

Данный вопрос регулируется Федеральным законом от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 02.12.2019) «О рынке ценных бумаг» в ред. Федерального закона от 21.12.2013 N 379-ФЗ, Статья 51.2. Квалифицированные инвесторы, а также Указанием Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2015 N 37415). Основная задача разделения – защитить начинающего инвестора от покупки финансовых инструментов, риск которых инвестор не полностью осознает.

Кого можно признать квалифицированным инвестором?

Вас могут признать квалифицированным инвестором, если вы отвечаете любому из следующих требований:

Общая стоимость ценных бумаг, которыми вы владеете должна составлять не менее 6 миллионов рублей. При расчете указанной общей стоимости учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление.

У вас имеется опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:

- не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»;

- не менее 3 лет в иных случаях.

- Вы совершали сделки с ценными бумагами и (или) заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
Читать далее

Метки: , , , , , , |

Как инвестору не платить налоги: 7 законных способов

1. Открыть ИИС и вернуть налоги

Можно открыть индивидуальный инвестиционный счет и каждый год получать вычет — 13% от внесенной за год суммы, но не больше 13% от 400 тысяч. Выводить деньги со счета нельзя три года.

Подойдет тем, кто платит НДФЛ с зарплаты, сдачи квартиры или продажи имущества

2. Выбрать альтернативный вариант для ИИС

Вместо возврата 13% инвестор может не платить налог с дохода, полученного на ИИС. На дивиденды вычет не распространяется.

Подходит трейдерам, которые зарабатывают десятки процентов годовых. А еще тем, кто не платил НДФЛ и не может использовать первый вариант вычета

3. Дать в долг России

Минфин, регионы и муниципалитеты России выпускают облигации. Основной доход инвестора — выплата купонов, то есть процентов по долгу.

Платить налог с купонов от облигаций российских органов власти не нужно
Читать далее

Метки: , , , , , |

Книги для инвесторов

1. Б. Малкиел. Десять главных правил для начинающего инвестора

Книга отлично подойдет, чтобы уберечь начинающего инвестора от типичных ошибок.

Автор объясняет взаимосвязь доходности и риска, советует регулярно инвестировать и начать делать это как можно раньше. Обязательно надо диверсифицировать инвестиционный портфель, а вот пытаться обогнать рынок — сложно и рискованно, лучше не надо.
Что делать? 07.02.18

Есть ли какая-то базовая модель для диверсификации инвестиций?

Все это с примерами и простым языком, при этом книга небольшая — всего 176 страниц. Можно прочитать за пару вечеров.

2. У. Бернстайн. Манифест инвестора. Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному

Более продвинутая, чуть более толстая — 230 страниц — и немного более сложная книга, чем предыдущая.

Уильям Бернстайн начинает с краткой истории финансов, чтобы объяснить взаимосвязь доходности и риска и суть финансовых инструментов. Он показывает риск и доходность различных финансовых инструментов, советует, что надо учесть при создании инвестиционного портфеля, и объясняет, почему важно снижать издержки и налоги.

Еще есть полезные сведения о психологии инвесторов, регулярном инвестировании и многом другом.

В конце каждой главы есть резюме. Это удобно, чтобы лучше понять и запомнить прочитанное.
Читать далее

Метки: , , , , , , |

Каких ошибок стоит избегать начинающим инвесторам?

Максим Глазков:

- Ожидать быстрого и лёгкого дохода — за месяц вы не разбогатеете.

- Страх снижения стоимости бумаг — почти любая ценная бумага ежедневно снижается или растёт.

- Вложение только в одну или несколько компаний — лучше, чтобы их было не меньше 10 и из разных направлений. Каждую компанию нужно изучать.

- Желание избавиться от бумаги на падении — часто бывает отскок вверх.

- Покупка на эмоциях — нужен сухой расчёт.

- Не пользоваться ИИС — такой счёт возвращает до 52 000 рублей в год (подробнее тут).

- Покупка бумаг на активном росте — он предвестник снижения.
Читать далее

Метки: , , , , , |

Лучшие статьи за май 2018 года.

1. «Пробить» человека. Советы юриста.

2. За какими блогерами следить, если вы инвестор.

3. Главное правило юридической грамотности.

4. Как летать с комфортом. Из опыта.

5. Простые истины от юриста.

6. Выписка из ЕГРН (или как получить персональные данные абсолютно законно).

7. Инвестиционные возможности для тех, у кого еще нет денег.

Общайтесь с нами в соцсетях:

Facebook

Twitter

ВКонтакте

Одноклассники

Метки: , , , , , , , , , , , , |

Лучшие статьи за март 2018 года.

1. Владельцы квартир могут оштрафовать УК и получить деньги.

2. За какими блогерами следить, если вы инвестор.

3. Шутки китайцев о деньгах.

4. Почему я бедный? Объясняет психолог.

5. Кэшбэк от государства.
Читать далее

Метки: , , , , , , , , , , , , |